追蹤1檔定存股 賺百萬
樂在投資,穩穩收股息

歷經過券商自營部操盤的洗禮,同時也是各社區大學人氣知名講師的謝晨彥,擁有股市10幾年實務操作經驗,本身投資風格攻守兼備,他自創「543選股法」長線能在股市賺大波段行情,年年穩賺15%;同時也將資金投入存股,追求長期穩健的股息收益,如今存股部位達8位數,除了每年穩收50幾萬元股息股利,還額外賺得資本利得。

2015/11/01 出處:財訊趨勢特刊 第 55 期 作者:莫言、陳雅玲

歷經過券商自營部操盤的洗禮,同時也是各社區大學人氣知名講師的謝晨彥,擁有股市10幾年實務操作經驗,本身投資風格攻守兼備,他自創「543選股法」長線能在股市賺大波段行情,年年穩賺15%;同時也將資金投入存股,追求長期穩健的股息收益,如今存股部位達8位數,除了每年穩收50幾萬元股息股利,還額外賺得資本利得。

在存股方面,他本身重視獲利的穩健度,將「投資的第一條準則是不要賠錢」奉為圭臬。因為1檔股票要存3∼10年,選擇具有投資價值、價格相對低的標的,才是讓所存的股票可以開枝散葉的成功關鍵。而「存」類型,其實有2種:第1種是「存趨勢」,也就是看好未來有爆發力、股價偏低的股票,像他之前逢低進場陸股ETF大賺4成就是典型的例子;第2種「存股息」,就是賺比定存高的報酬,靠股子股孫不斷滾出股息股利。

謝晨彥從2005年開始存股,剛開始只是小放資金,1年約莫存50萬元,後來察覺存股的威力比想像中還大,自2008、2009年便拉高資金部位不斷買股存下來,「只要股價波動不大、殖利率維持一定水準,這些股票都會抱在手上。」

逐一審核存股標的的條件

存股是一項長期投資行為,謝晨彥認為,要讓這個投資經過時間加乘,創造出令人滿意的獲利,最根本的兩個原則一定要掌握:一是確保股價波動不大,維持高殖利率;二是長時間股利發放穩定,從這兩原則著想,就能設定存股標的需要具備的條件:

條件1.公司營運要穩定

所謂公司營運要穩定,就是這家公司具備產業龍頭地位,且地位具恆久不變的特性,其他像是產業進入門檻是否夠高、產品是否有獨特性、不受景氣影響,產品較無生命週期問題等,都是重要考量的項目。「像我存股就完全不考慮電子股。電子股我會考慮波段操作,因為電子業有明顯的產品生命週期的特性。」謝晨彥舉例:「有的人會執意買中鋼當存股標的,但忘了中鋼受到景氣影響很大,尤其原物料下跌,鋼價也不會好,長線持有的人往往容易賺到配息,但賠了價差。」綜觀符合上述邏輯的產業,多數聚焦在金融業,例如兆豐金、新產、中壽,電信業的中華電,或是做醫療設備、耗材的標的,例如佳醫、五鼎等公司。

條件2.挑波動度低於大盤者

存股求的是「穩」,因此股價波動與大盤聯動性低者,通常代表股價比較不會大起大落;換言之,不論景氣好壞都比較不受影響,因此可觀察象徵股價波動與大盤連動數值的標準差與貝他值是否夠低,並且可以低於1.2的範圍做研判,當數值愈低,代表股價波動度相對大盤低,也代表不論景氣好壞都能創造一定水準的現金殖利率。

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