《財訊》2017財富管理大獎_誰是大贏家

營業員主動出擊 翻轉證券「慘」業
富邦證券》做財管、賣ETF⋯打業務團體戰

「既然台股經紀賺不到錢,就得讓營業員能從其他地方賺錢」,富邦證券逐步將銀行財管應用到證券業務上,為的就是要讓營業員無痛轉型。

2017/01/10 出處:財訊雙週刊 第 519 期 作者:洪綾襄

早上7點多,離台股開盤還有1.5小時,已有營業員快步走進富邦證券台北市仁愛分公司上班。一早就有30幾位營業員,自發性地提早到會議室,嘩啦嘩啦地迅速翻閱多份報章雜誌與各項商品文宣,不時低語討論著近期盤勢。

7點50分,晨會正式開始,先以20分鐘的富邦投顧廣播開場,簡報總體經濟變動與市場變化,並彙整最新的美股、陸股、港股、台股預測,期權、ETF(指數型股票基金)、各類基金與商品操作策略;區經理用3分鐘簡單表揚績優同仁,最後布達當日重點工作。8點半散會時,桌上話機響起,單子已經陸續進來了。

不安於現狀 開源找出路
散戶經紀退場 財管成獲利引擎

雖屈居於富邦集團起家厝產險大樓地下一樓,仁愛據點卻是富邦證券全國績效最佳的據點之一,不只核心業務穩固,財管發展更是蒸蒸日上,去年還獲得全富邦證券財管銷售競賽的「信託平均AUM績效卓越獎」。

「在富邦仁愛,絕對沒有安於現狀的營業員!」富邦證券北二區副部長陳國政,今年剛從宜蘭羅東分公司調任到台北,53歲了,卻依然幹勁十足。「目前我們主推基金定期定額和富邦發行的ETF,不過最近美國選後全球經濟情勢不明,客戶比較保守,保單詢問度也很高。」陳國政分析。

「做證券就是想賺錢,為了不讓同事變成那種茫茫然不知其所以然,每個月只能領底薪,晚上還要兼差開優步(Uber)的營業員,公司投入了很多資源來協助轉型。」陳國政說,富邦營業員不像外界想的那樣無所適從,下午收盤後,不是外出拜訪客戶,就是去上教育訓練課,除了隨時更新保單和基金資訊,最近陸股、美股、港股關注度很高,還要了解各國海外複委託流程和稅制,不可能讓他傻傻坐在辦公室等電話。陳國政坦言,自己每天都工作超過12個小時。

不畏台股量能急凍,富邦證今年前3季就賺贏去年全年業績,獲利已較去年同期成長105.7%,靠的就是才開放不到兩年的券商財富管理業務。熱賣商品除了子公司富邦投信發行的台灣、中國、日本、印度、美國、香港等21檔ETF,海外債、保單也成為貢獻獲利的主力。

富邦證不僅在經紀單點市占率和ETF資產規模,均持續居市場第二;SPO(2次公開發行,俗稱現金增資)承銷金額市占率也拉至市場第二;經紀市占率也維持在第三,守住5.19%。

改變不難 重點在心態
公司上下一心 建置全能金融專業

Add to Flipboard Magazine.
在美國賺大錢的台灣好公司
財訊雙週刊第525期
直播暴紅完全手冊
財訊趨勢特刊第66期
熱門文章
沒有陸客的韓國 比台灣更慘

沒有陸客的韓國 比台灣更慘
首爾直擊:觀光業爆倒閉潮、導遊被迫放無薪假⋯

3月15日成了韓國觀光業最難忘的一天,一夕之間,占觀光總人數近半的陸客全部不來了,對於韓國觀光產業的衝擊,遠甚於台灣。

more
財訊雙週刊32期 送 樂德鍋蒸炒雙享鍋32CM 價惠價3,999元
財訊雙週刊26期 +英語島雜誌 一年12期 優惠價3,280元


TOP